Thanh tra chỉ ra loạt vi phạm tại BacABank khi cấp tín dụng cho công ty "họ" TH

Thanh tra Chính phủ chỉ ra, BacABank cho khách hàng vay khi chưa đáp ứng đủ điều kiện vay vốn, chưa quy định biện pháp bảo đảm tiền gửi, phê duyệt cho vay không có tài sản bảo đảm, chứng từ sử dụng vốn vay chưa phù hợp...

Thanh tra Chính phủ vừa thông báo kết luận về việc thực hiện đề án tái cơ cấu, xử lý nợ xấu ngân hàng giai đoạn 2013-2017. Ngoài Ngân hàng Nhà nước, Thanh tra Chính phủ làm việc với các ngân hàng thương mại và chỉ rõ sai phạm tại Ngân hàng TMCP Bắc Á (BacABank).

Loạt vi phạm về cấp tín dụng cho công ty họ “TH”

Cụ thể, theo báo cáo của BacABank, tại thời điểm 31/12/2017, nợ xấu chiếm tỷ lệ 0,62%, tính cả nợ xấu bán cho VAMC chưa xử lý là 2,1%. Đến 30/08/2018, nợ xấu là 452 tỷ đồng, tính cả nợ xấu bán cho VAMC chưa xử lý là 1,54%, tương ứng 1.043 tỷ đồng.

Thanh tra chỉ ra loạt vi phạm tại BacABank khi cấp tín dụng cho công ty
Thanh tra Chính phủ chỉ ra loạt vi phạm tại BacABank khi cấp tín dụng cho công ty "họ" TH (Ảnh minh họa)/ https://suckhoeviet.org.vn/

Kiểm tra hồ sơ cấp tín dụng của 11 khách hàng với tổng dư nợ tại thời điểm 31/8/2018 là 6.626 tỷ đồng, chiếm 11% tổng dư nợ của ngân hàng, trong đó 1 khách hàng đã bán nợ cho VAMC (Cty Hùng Vương Huế), 1 khách hàng giữ nguyên cơ cấu nhóm nợ 1 (Cty CP Sông Lam Nghệ An) và 9 khách hàng nợ nhóm 1, kết quả ghi nhận hàng loạt vi phạm, thiếu sót gồm:

Đối với việc thẩm định điều kiện cho vay vốn: Khách hàng chưa đáp ứng được đầy đủ điều kiện về tính khả thi, hiệu quả của dự án khi phê duyệt cho vay; chưa đáp ứng điều kiện “có khả năng tài chính để trả nợ” theo quy định tại các loạt khách hàng họ “TH” là CTCP Thực phẩm sữa TH, Cty TNHH XNK công nghệ xanh quốc tế; CTCP sữa TH; CTCP Logistic SC; CTCP Dược liệu TH; CTCP ứng dụng công nghệ quốc tế. Tại CTCP sữa TH, CTCP chuỗi thực phẩm TH, BacABank cho vay trong khi khách hàng âm vốn chủ sở hữu. Cty TNHH Hùng Vương Huế thuộc đối tượng hạn chế cho vay theo quy định của ngân hàng này...

Về tài sản đảm bảo, quy định nội bộ của BacABank chưa quy định biện pháp bảo đảm tiền vay, tài sản bảo đảm chưa đăng ký giao dịch theo quy định, phê duyệt cho vay không có tài sản bảo đảm trong khi khách hàng đang kinh doanh khó khăn, thua lỗ tại CTCP chuỗi thực phẩm TH, CT TNHH công nghệ xanh quốc tế, CTCP Sữa TH, CTCP cung ứng quốc tế, CTCP ĐT phát triển cung ưng đông bắc Nghệ An.

Về phân loại nợ, trong quá trình vay vốn có một số kỳ trả nợ, khách hàng chậm trả nợ gốc lãi theo hợp đồng tín dụng, nhưng ngân hàng không chuyển nợ quá hạn theo quy định. Cơ cấu nợ khi khách hàng không có phương án trả nợ mới khả thi, phù hợp với điều kiện sản xuất kinh doanh, dịch vụ theo quy định đối với CTCP Sông Lam Nghệ An.

Trong việc giải ngân, BacABank thực hiện chứng từ sử dụng vốn vay chưa phù hợp tại CTCP chuỗi thực phẩm TH, giải ngân thanh toán tiền mua hàng nhưng hàng tồn kho không thể hiện trong BCTC tại CTCP quốc tế, giải ngân khi dự án chưa đủ hồ sơ pháp lý, chưa được cấp phép xây dựng tại CTCP dược liệu TH.

Theo báo cáo của NHNN, tính đến tháng 10/10/2021 có 5/11 khách hàng đã tất toán; 1 khách hàng bán nợ cho VAMC; 4 khách hàng còn dư nợ (CTCP Sông Lam Nghệ An, dư nợ 247 tỷ đồng, nợ nhóm 5; CTCP Dược liệu TH dư nợ nhóm 85 tỷ đồng; CTCP ĐTPT nguyên liệu vùng đông bắc Nghệ An dư nợ 217 tỷ đồng; CTCP thực phẩm sữa TH dư nợ 91 tỷ đồng…đều nợ nhóm 1.

Thanh tra kiến nghị khẩn trương xử lý hàng loạt vi phạm

Đối với những vi phạm đã được liệt kê ở trên, Thanh tra kiến nghị để khắc phục, BacABank khẩn trương bổ sung, hoàn thiện quy định về việc áp dụng biện pháp bảo đảm tiền vay, thẩm định tài sản bảo đảm tiền vay đối với trường hợp cho vay không có tài sản đảm bảo tại quy định nội bộ của BacABank, gửi Ngân hàng Nhà nước để theo dõi, giám sát theo quy định.

Thực hiện thẩm định, đánh giá lại về khả năng tài chính và nguồn tài trợ của khách hàng, đề ra biện pháp giám sát chặt chẽ trong dài hạn, yêu cầu khách hàng có phương án bổ sung nguồn trả nợ có tính khả thi để đảm bảo ngân hàng thu nợ gốc, lãi theo cam kết hợp đồng tín dụng.

Yêu cầu ngân hàng cùng khách hàng thực hiện thủ tục đăng ký giao dịch đảm bảo theo quy định, rà soát bổ sung tài sản bảo đảm là khoản thu đảm bảo có giá trị tài sản đảm bảo/dư nợ theo đúng quy định nội bộ cho vay của BacABank.

Đối với khách hàng chậm trả gốc, lãi một số kỳ trong quá trình vay nhưng đã khắc phục trả nợ đúng hạn. Yêu cầu BacABank tiếp tục theo dõi giám sát chặt chẽ hoạt động kinh doanh, nguồn trợ nợ để thực hiện thu nợ theo đúng quy định. Báo cáo ngân hàng nhà nước kết quả thực hiện để theo dõi, giám sát.

Mối liên quan giữa bà Thái Hương với BacABank và TH True Milk

Theo tìm hiểu, Bà Thái Hương sinh ngày 12/10/1958, hiện bà Hương đang nắm giữ 2 chức vụ quan trọng là: Chủ tịch HĐQT CTCP Sữa TH True Milk; Phó Chủ tịch HĐQT kiêm TGĐ Ngân hàng TMCP Bắc Á.

Nữ doanh nhân Thái Hương được đánh giá là một trong những người quyền lực của lĩnh vực tài chính Việt Nam. Trong 2 năm liên tiếp là 2015 và 2016, bà Thái Hương lọt vào bảng xếp hạng Top 50 nữ doanh nhân quyền lực nhất Châu Á theo Forbes bình chọn.

Thời điểm năm 1994, khi đang làm cán bộ công chức trong CTY vật liệu chất đốt tỉnh Nghệ An, bà Hương đã quyết định từ bỏ công việc.

Sau đó, bà Hương đã chuyển sang lĩnh vực ngân hàng. Bà cùng các đồng nghiệp của mình thành lập Ngân hàng TMCP Bắc Á với số vốn điều lệ ban đầu có giá trị lên đến 20 tỷ đồng.

Sau 21 năm được hình thành, thúc đẩy và phát triển, giờ đây ngân hàng Bắc Á Bank hiện có số vốn điều lệ có giá trị lên tới 3.000 tỷ đồng. Hiện tại, bà Hương đang nắm giữ 4,3% cổ phần tại ngân hàng này. Đây cũng là ngân hàng đầu tư dài hạn vào thương hiệu TH True Milk – CTY sữa do bà Hương thành lập.

Hoàng Nhung

Cùng chuyên mục

Nhiều nghiên cứu về văn hóa trà Việt được giới thiệu tại Lễ hội Trà Quốc tế

Nhiều nghiên cứu về văn hóa trà Việt được giới thiệu tại Lễ hội Trà Quốc tế

SKV- Chương trình Tea Summit vừa được tổ chức tại tỉnh Lâm Đồng, trong khuôn khổ Lễ hội Trà Quốc tế - World T.E.A Fest 2025, quy tụ các giáo sư, họa sĩ, nhà lãnh đạo cùng nhiều chuyên gia uy tín trong nước và quốc tế. Trong chương trình này, nhiều công trình nghiên cứu về văn hóa trà Việt đã được giới thiệu.
Tạp chí Công nghiệp Nông thôn: Bài báo khoa học, kết nối tri thức – Nâng tầm nghiên cứu

Tạp chí Công nghiệp Nông thôn: Bài báo khoa học, kết nối tri thức – Nâng tầm nghiên cứu

Trong bối cảnh khoa học – công nghệ đang trở thành động lực then chốt, với nhu cầu công bố kết quả nghiên cứu và mở rộng hợp tác học thuật ngày càng cấp thiết. Tạp chí Công nghiệp Nông thôn chính thức phát đi lời mời gửi bài tới các nhà khoa học, chuyên gia, giảng viên và nghiên cứu sinh trong và ngoài nước.
Trường Cao đẳng Y tế thành phố Đà Nẵng ký kết hợp tác với Tập đoàn Y tế Aoyama – Nhật Bản

Trường Cao đẳng Y tế thành phố Đà Nẵng ký kết hợp tác với Tập đoàn Y tế Aoyama – Nhật Bản

Chiều 5/12, Trường CĐ Y tế Đà Nẵng và Công ty TNHH Tư vấn MCHR Nhật Việt, thuộc tập đoàn Y tế Aoyama Nhật Bản ký kết biên bản ghi nhớ hợp tác (MOU).
Thái Nguyên thu hẹp khoảng cách y tế vùng cao: Những bước tiến từ chính sách dân tộc

Thái Nguyên thu hẹp khoảng cách y tế vùng cao: Những bước tiến từ chính sách dân tộc

Thực hiện Chiến lược công tác dân tộc giai đoạn 2021–2030, tỉnh Thái Nguyên đã triển khai đồng bộ nhiều giải pháp nhằm nâng cao chất lượng y tế ở vùng đồng bào dân tộc thiểu số và miền núi. Những nỗ lực này đang góp phần thu hẹp khoảng cách tiếp cận dịch vụ y tế giữa các vùng miền, đặc biệt là tại các khu vực vùng cao còn nhiều khó khăn.
Thái Nguyên tăng cường chính sách và nhân lực: Chìa khóa phát triển y tế vùng khó khăn

Thái Nguyên tăng cường chính sách và nhân lực: Chìa khóa phát triển y tế vùng khó khăn

Trong quá trình thực hiện Dự án 7 thuộc Chương trình mục tiêu quốc gia phát triển kinh tế – xã hội vùng đồng bào dân tộc thiểu số (DTTS) và miền núi, việc tăng cường chính sách hỗ trợ và phát triển nhân lực y tế cơ sở trở thành một trong những giải pháp quan trong của tỉnh Thái Nguyên nhằm chăm sóc, bảo vệ và nâng cao sức khỏe người dân ở vùng dân tộc thiểu số (DTTS).
Hành trình vì sự bình đẳng trong tiếp cận y tế tại Thái Nguyên: Những con số biết nói và những câu chuyện biết chạm

Hành trình vì sự bình đẳng trong tiếp cận y tế tại Thái Nguyên: Những con số biết nói và những câu chuyện biết chạm

Những trạm y tế khang trang giữa núi rừng, những bác sĩ trẻ ngày ngày bám bản… đang khắc họa rõ nét hành trình mang dịch vụ y tế đến gần hơn với người dân Thái Nguyên, đặc biệt tại các vùng sâu, vùng xa và vùng đồng bào dân tộc thiểu số. Đó không chỉ là câu chuyện của đầu tư, của chính sách, và hơn hết, của khát vọng thu hẹp khoảng cách chăm sóc sức khỏe giữa vùng thấp – vùng cao.

Các tin khác

Người dân vùng núi Thái Nguyên chủ động chăm sóc sức khỏe: Thay đổi từ nhận thức đến hành vi

Người dân vùng núi Thái Nguyên chủ động chăm sóc sức khỏe: Thay đổi từ nhận thức đến hành vi

Trong những năm gần đây, công tác chăm sóc sức khỏe tại vùng núi Thái Nguyên đã có những chuyển biến tích cực nhờ sự nỗ lực của chính quyền và cộng đồng. Những buổi khám sức khỏe định kỳ, lớp tập huấn về dinh dưỡng và phòng bệnh đã góp phần nâng cao nhận thức, giúp đồng bào dân tộc thiểu số chủ động hơn trong việc bảo vệ sức khỏe của mình.
HTX hữu cơ – mô hình đưa nông sản Hà Nội bước vào “cuộc chơi” chất lượng cao

HTX hữu cơ – mô hình đưa nông sản Hà Nội bước vào “cuộc chơi” chất lượng cao

Trong bức tranh phát triển nông nghiệp Thủ đô, mô hình sản xuất hữu cơ và ứng dụng công nghệ cao đang ngày càng khẳng định vai trò quan trọng. Hà Nội hiện có hơn 400 mô hình nông nghiệp công nghệ cao, hữu cơ và 68 hợp tác xã (HTX) cùng hơn 20 doanh nghiệp tham gia chuỗi sản xuất – tiêu thụ. Với tỷ trọng đóng góp hơn 32% giá trị toàn ngành, những mô hình này đang tạo nền tảng cho một nền nông nghiệp hiện đại, an toàn và bền vững.
Quảng Ninh không ngừng nâng cao chất lượng các tiêu chí nông thôn mới

Quảng Ninh không ngừng nâng cao chất lượng các tiêu chí nông thôn mới

Xác định xây dựng nông thôn mới (NTM) là nhiệm vụ lâu dài, liên tục và chỉ có điểm khởi đầu chứ không có điểm kết thúc, tỉnh Quảng Ninh đã triển khai chương trình với tinh thần quyết liệt, đồng bộ và xuyên suốt. Bước sang giai đoạn phát triển mới, nhiệm vụ nâng cao chất lượng từng tiêu chí, chỉ tiêu trở nên cấp thiết hơn, đòi hỏi tư duy đổi mới và cách làm sáng tạo.
Nông nghiệp xanh – động lực mới cho nông thôn Hà Nội năm 2026

Nông nghiệp xanh – động lực mới cho nông thôn Hà Nội năm 2026

Bước vào năm 2026, Hà Nội xác định mục tiêu trọng tâm là chuyển đổi nông nghiệp theo hướng kinh tế xanh, tuần hoàn và bền vững. Đây được xem là giải pháp then chốt nhằm nâng cao thu nhập cho người dân nông thôn, đồng thời tạo nền tảng để xây dựng nông thôn mới (NTM) hiện đại và thúc đẩy kinh tế nông thôn phát triển toàn diện.
Thái Nguyên: Hiệu quả từ Dự án 7 trong chăm sóc 1.000 ngày đầu đời cho trẻ em dân tộc thiểu số

Thái Nguyên: Hiệu quả từ Dự án 7 trong chăm sóc 1.000 ngày đầu đời cho trẻ em dân tộc thiểu số

Dự án 7 thuộc Chương trình Mục tiêu quốc gia Phát triển kinh tế - xã hội vùng đồng bào dân tộc thiểu số và miền núi đã mang lại những bước tiến quan trọng trong công tác chăm sóc sức khỏe bà mẹ và trẻ em tại Thái Nguyên. Đặc biệt, các hoạt động tập trung vào giai đoạn “vàng” – 1.000 ngày đầu đời của trẻ – đang chứng minh hiệu quả rõ rệt, góp phần cải thiện thể lực và trí lực của thế hệ tương lai.
Dự án 7 mang lại chuyển biến cho sức khỏe cộng đồng vùng dân tộc thiểu số Thái Nguyên

Dự án 7 mang lại chuyển biến cho sức khỏe cộng đồng vùng dân tộc thiểu số Thái Nguyên

Dự án 7, thuộc Chương trình Mục tiêu quốc gia phát triển kinh tế - xã hội vùng đồng bào dân tộc thiểu số và miền núi, đã mang lại những chuyển biến mạnh mẽ trong công tác chăm sóc sức khỏe và cải thiện đời sống của người dân tại tỉnh Thái Nguyên. Những kết quả đạt được không chỉ giải quyết các vấn đề cấp bách mà còn tạo nền tảng vững chắc cho sự phát triển lâu dài.
Lâm Đồng: Khai mạc Lễ hội Trà Quốc tế 2025

Lâm Đồng: Khai mạc Lễ hội Trà Quốc tế 2025

SKV - Lễ hội Trà Quốc tế - World T.E.A Fest 2025 chính thức khai mạc tối 5/12 tại Quảng trường Lâm Viên (Đà Lạt). Với quy mô quốc tế cùng sự tham gia của nhiều chuyên gia, đại sứ, doanh nghiệp trong nước và nước ngoài, lễ hội đánh dấu bước chuyển quan trọng trong nỗ lực quảng bá văn hóa trà Việt và thúc đẩy ngành trà vươn ra thế giới.
Lan tỏa năng lượng tử tế: Khi thiện nguyện trở thành “Sức mạnh mềm” của xã hội Việt Nam

Lan tỏa năng lượng tử tế: Khi thiện nguyện trở thành “Sức mạnh mềm” của xã hội Việt Nam

SKV - Trong một xã hội đang chuyển mình mạnh mẽ, tinh thần thiện nguyện không chỉ còn là những hành động giúp đỡ nhất thời mà đã trở thành một sức mạnh cộng đồng bền vững. Những người trẻ, các thủ lĩnh tình nguyện và hàng nghìn tấm lòng thầm lặng đang góp phần tạo nên một Việt Nam nhân ái, khỏe mạnh và giàu tính sẻ chia hơn từng ngày.
Lâm Đồng: Tăng cường phòng, chống bệnh dại

Lâm Đồng: Tăng cường phòng, chống bệnh dại

SKV - Ngày 5/12, Sở Y tế tỉnh Lâm Đồng đã ban hành Công văn khẩn số 3882/SYT-NVY gửi Trung tâm Kiểm soát bệnh tật tỉnh và Trung tâm Y tế các khu vực, đặc khu về việc tăng cường triển khai các biện pháp phòng, chống bệnh dại trên địa bàn tỉnh.
Khuyến cáo phòng chống ảnh hưởng của ô nhiễm không khí đến sức khỏe

Khuyến cáo phòng chống ảnh hưởng của ô nhiễm không khí đến sức khỏe

Để chủ động bảo vệ sức khỏe người dân trước những ảnh hưởng có hại của ô nhiễm không khí, Cục Phòng bệnh (Bộ Y tế) đã xây dựng khuyến cáo phòng, chống ảnh hưởng của ô nhiễm không khí tới sức khỏe.
Xem thêm
Diễn đàn quốc tế Lạc Bệnh Học lần thứ 21: Hội Nam Y Việt Nam làm cầu nối đưa Lạc Bệnh Học vươn tầm thế giới

Diễn đàn quốc tế Lạc Bệnh Học lần thứ 21: Hội Nam Y Việt Nam làm cầu nối đưa Lạc Bệnh Học vươn tầm thế giới

TTND. GS. TS. Trương Việt Bình khẳng định, Hội Nam Y Việt Nam sẽ tiếp tục mở rộng hợp tác quốc tế, đặc biệt với các cơ sở nghiên cứu hàng đầu của Trung Quốc và nhiều quốc gia khác, nhằm đưa Lạc bệnh học cũng như y học cổ truyền Việt Nam lên tầm cao mới.
Hội thảo khoa học “Sức khỏe não bộ: Phòng ngừa suy giảm và tăng cường trí nhớ” - Cùng hành động và chăm sóc sức khỏe cộng đồng

Hội thảo khoa học “Sức khỏe não bộ: Phòng ngừa suy giảm và tăng cường trí nhớ” - Cùng hành động và chăm sóc sức khỏe cộng đồng

Ngày 9/11, tại Khu Du lịch Ao Vua (Hà Nội), hơn 200 đại biểu, chuyên gia, bác sĩ đầu ngành trong lĩnh vực y học hiện đại và y học cổ truyền đã tham dự Hội thảo khoa học “Sức khỏe não bộ: Phòng ngừa suy giảm và tăng cường trí nhớ”.
Chi hội Nam y Trà Vinh tổ chức thành công đại hội đại biểu lần thứ II, nhiệm kỳ 2025-2030

Chi hội Nam y Trà Vinh tổ chức thành công đại hội đại biểu lần thứ II, nhiệm kỳ 2025-2030

SKV - Vĩnh Long, ngày 3/11/2025 – Trong không khí hân hoan và trang trọng, Chi Hội Nam Y Trà Vinh trực thuộc Hội Nam Y Việt Nam đã long trọng tổ chức Đại hội Đại biểu lần thứ II, nhiệm kỳ 2025 – 2030, đánh dấu bước phát triển mới sau 5 năm hoạt động tích cực, hiệu quả trong công tác khám chữa bệnh bằng y học cổ truyền và chăm sóc sức khỏe cộng đồng.
Chi hội Nam y tỉnh An Giang lan tỏa yêu thương – trao gửi niềm tin tới người dân khó khăn khóm Long Thạnh

Chi hội Nam y tỉnh An Giang lan tỏa yêu thương – trao gửi niềm tin tới người dân khó khăn khóm Long Thạnh

Thực hiện kế hoạch công tác thường niên quý III năm 2025, Chi Hội Nam y tỉnh An Giang đã tổ chức chương trình thiện nguyện ý nghĩa tại khóm Long Thạnh, phường Long Phú, tỉnh An Giang.
“Trái tim yêu thương” – Chi hội Nam y Kon Tum mang Trung thu về thôn nghèo Đăk Hà

“Trái tim yêu thương” – Chi hội Nam y Kon Tum mang Trung thu về thôn nghèo Đăk Hà

Ngày 4/10/2025, tại thôn 10, xã Đăk Hà, tỉnh Quảng Ngãi, Chi hội Nam Y Kon Tum đã tổ chức chương trình thiện nguyện đầy ý nghĩa mang tên “Trái tim yêu thương”
Phiên bản di động