Thanh tra chỉ ra loạt vi phạm tại BacABank khi cấp tín dụng cho công ty "họ" TH

Thanh tra Chính phủ chỉ ra, BacABank cho khách hàng vay khi chưa đáp ứng đủ điều kiện vay vốn, chưa quy định biện pháp bảo đảm tiền gửi, phê duyệt cho vay không có tài sản bảo đảm, chứng từ sử dụng vốn vay chưa phù hợp...

Thanh tra Chính phủ vừa thông báo kết luận về việc thực hiện đề án tái cơ cấu, xử lý nợ xấu ngân hàng giai đoạn 2013-2017. Ngoài Ngân hàng Nhà nước, Thanh tra Chính phủ làm việc với các ngân hàng thương mại và chỉ rõ sai phạm tại Ngân hàng TMCP Bắc Á (BacABank).

Loạt vi phạm về cấp tín dụng cho công ty họ “TH”

Cụ thể, theo báo cáo của BacABank, tại thời điểm 31/12/2017, nợ xấu chiếm tỷ lệ 0,62%, tính cả nợ xấu bán cho VAMC chưa xử lý là 2,1%. Đến 30/08/2018, nợ xấu là 452 tỷ đồng, tính cả nợ xấu bán cho VAMC chưa xử lý là 1,54%, tương ứng 1.043 tỷ đồng.

Thanh tra chỉ ra loạt vi phạm tại BacABank khi cấp tín dụng cho công ty
Thanh tra Chính phủ chỉ ra loạt vi phạm tại BacABank khi cấp tín dụng cho công ty "họ" TH (Ảnh minh họa)/ https://suckhoeviet.org.vn/

Kiểm tra hồ sơ cấp tín dụng của 11 khách hàng với tổng dư nợ tại thời điểm 31/8/2018 là 6.626 tỷ đồng, chiếm 11% tổng dư nợ của ngân hàng, trong đó 1 khách hàng đã bán nợ cho VAMC (Cty Hùng Vương Huế), 1 khách hàng giữ nguyên cơ cấu nhóm nợ 1 (Cty CP Sông Lam Nghệ An) và 9 khách hàng nợ nhóm 1, kết quả ghi nhận hàng loạt vi phạm, thiếu sót gồm:

Đối với việc thẩm định điều kiện cho vay vốn: Khách hàng chưa đáp ứng được đầy đủ điều kiện về tính khả thi, hiệu quả của dự án khi phê duyệt cho vay; chưa đáp ứng điều kiện “có khả năng tài chính để trả nợ” theo quy định tại các loạt khách hàng họ “TH” là CTCP Thực phẩm sữa TH, Cty TNHH XNK công nghệ xanh quốc tế; CTCP sữa TH; CTCP Logistic SC; CTCP Dược liệu TH; CTCP ứng dụng công nghệ quốc tế. Tại CTCP sữa TH, CTCP chuỗi thực phẩm TH, BacABank cho vay trong khi khách hàng âm vốn chủ sở hữu. Cty TNHH Hùng Vương Huế thuộc đối tượng hạn chế cho vay theo quy định của ngân hàng này...

Về tài sản đảm bảo, quy định nội bộ của BacABank chưa quy định biện pháp bảo đảm tiền vay, tài sản bảo đảm chưa đăng ký giao dịch theo quy định, phê duyệt cho vay không có tài sản bảo đảm trong khi khách hàng đang kinh doanh khó khăn, thua lỗ tại CTCP chuỗi thực phẩm TH, CT TNHH công nghệ xanh quốc tế, CTCP Sữa TH, CTCP cung ứng quốc tế, CTCP ĐT phát triển cung ưng đông bắc Nghệ An.

Về phân loại nợ, trong quá trình vay vốn có một số kỳ trả nợ, khách hàng chậm trả nợ gốc lãi theo hợp đồng tín dụng, nhưng ngân hàng không chuyển nợ quá hạn theo quy định. Cơ cấu nợ khi khách hàng không có phương án trả nợ mới khả thi, phù hợp với điều kiện sản xuất kinh doanh, dịch vụ theo quy định đối với CTCP Sông Lam Nghệ An.

Trong việc giải ngân, BacABank thực hiện chứng từ sử dụng vốn vay chưa phù hợp tại CTCP chuỗi thực phẩm TH, giải ngân thanh toán tiền mua hàng nhưng hàng tồn kho không thể hiện trong BCTC tại CTCP quốc tế, giải ngân khi dự án chưa đủ hồ sơ pháp lý, chưa được cấp phép xây dựng tại CTCP dược liệu TH.

Theo báo cáo của NHNN, tính đến tháng 10/10/2021 có 5/11 khách hàng đã tất toán; 1 khách hàng bán nợ cho VAMC; 4 khách hàng còn dư nợ (CTCP Sông Lam Nghệ An, dư nợ 247 tỷ đồng, nợ nhóm 5; CTCP Dược liệu TH dư nợ nhóm 85 tỷ đồng; CTCP ĐTPT nguyên liệu vùng đông bắc Nghệ An dư nợ 217 tỷ đồng; CTCP thực phẩm sữa TH dư nợ 91 tỷ đồng…đều nợ nhóm 1.

Thanh tra kiến nghị khẩn trương xử lý hàng loạt vi phạm

Đối với những vi phạm đã được liệt kê ở trên, Thanh tra kiến nghị để khắc phục, BacABank khẩn trương bổ sung, hoàn thiện quy định về việc áp dụng biện pháp bảo đảm tiền vay, thẩm định tài sản bảo đảm tiền vay đối với trường hợp cho vay không có tài sản đảm bảo tại quy định nội bộ của BacABank, gửi Ngân hàng Nhà nước để theo dõi, giám sát theo quy định.

Thực hiện thẩm định, đánh giá lại về khả năng tài chính và nguồn tài trợ của khách hàng, đề ra biện pháp giám sát chặt chẽ trong dài hạn, yêu cầu khách hàng có phương án bổ sung nguồn trả nợ có tính khả thi để đảm bảo ngân hàng thu nợ gốc, lãi theo cam kết hợp đồng tín dụng.

Yêu cầu ngân hàng cùng khách hàng thực hiện thủ tục đăng ký giao dịch đảm bảo theo quy định, rà soát bổ sung tài sản bảo đảm là khoản thu đảm bảo có giá trị tài sản đảm bảo/dư nợ theo đúng quy định nội bộ cho vay của BacABank.

Đối với khách hàng chậm trả gốc, lãi một số kỳ trong quá trình vay nhưng đã khắc phục trả nợ đúng hạn. Yêu cầu BacABank tiếp tục theo dõi giám sát chặt chẽ hoạt động kinh doanh, nguồn trợ nợ để thực hiện thu nợ theo đúng quy định. Báo cáo ngân hàng nhà nước kết quả thực hiện để theo dõi, giám sát.

Mối liên quan giữa bà Thái Hương với BacABank và TH True Milk

Theo tìm hiểu, Bà Thái Hương sinh ngày 12/10/1958, hiện bà Hương đang nắm giữ 2 chức vụ quan trọng là: Chủ tịch HĐQT CTCP Sữa TH True Milk; Phó Chủ tịch HĐQT kiêm TGĐ Ngân hàng TMCP Bắc Á.

Nữ doanh nhân Thái Hương được đánh giá là một trong những người quyền lực của lĩnh vực tài chính Việt Nam. Trong 2 năm liên tiếp là 2015 và 2016, bà Thái Hương lọt vào bảng xếp hạng Top 50 nữ doanh nhân quyền lực nhất Châu Á theo Forbes bình chọn.

Thời điểm năm 1994, khi đang làm cán bộ công chức trong CTY vật liệu chất đốt tỉnh Nghệ An, bà Hương đã quyết định từ bỏ công việc.

Sau đó, bà Hương đã chuyển sang lĩnh vực ngân hàng. Bà cùng các đồng nghiệp của mình thành lập Ngân hàng TMCP Bắc Á với số vốn điều lệ ban đầu có giá trị lên đến 20 tỷ đồng.

Sau 21 năm được hình thành, thúc đẩy và phát triển, giờ đây ngân hàng Bắc Á Bank hiện có số vốn điều lệ có giá trị lên tới 3.000 tỷ đồng. Hiện tại, bà Hương đang nắm giữ 4,3% cổ phần tại ngân hàng này. Đây cũng là ngân hàng đầu tư dài hạn vào thương hiệu TH True Milk – CTY sữa do bà Hương thành lập.

Hoàng Nhung

Cùng chuyên mục

TP HCM đặt mục tiêu công bố hết dịch sởi vào giữa tháng 10

TP HCM đặt mục tiêu công bố hết dịch sởi vào giữa tháng 10

TP HCM đang đẩy nhanh tiến độ tiêm vaccine sởi để sớm công bố hết dịch.
Bổ sung hơn 424 tỷ đồng để Bộ Y tế thực hiện tiêm chủng mở rộng

Bổ sung hơn 424 tỷ đồng để Bộ Y tế thực hiện tiêm chủng mở rộng

Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc vừa ký Quyết định số 1000/QĐ-TTg ngày 18/9/2024 của Thủ tướng Chính phủ bổ sung dự toán chi thường xuyên ngân sách nhà nước năm 2024 của Bộ Y tế để thực hiện hoạt động tiêm chủng mở rộng.
Ngành y tế Hà Nội tập trung xử lý môi trường, phòng, chống dịch bệnh sau bão lũ, ngập lụt

Ngành y tế Hà Nội tập trung xử lý môi trường, phòng, chống dịch bệnh sau bão lũ, ngập lụt

Sở Y tế Hà Nội tiếp tục chỉ đạo các đơn vị y tế trong toàn ngành tập trung khắc phục hậu quả bão số 3 và mưa lũ, ngập lụt sau bão, đặc biệt là thực hiện các biện pháp vệ sinh môi trường, phòng, chống dịch bệnh, ổn định đời sống người dân.
Bắc Giang tuyên truyền về chăm sóc sức khỏe sinh sản cho thế hệ trẻ

Bắc Giang tuyên truyền về chăm sóc sức khỏe sinh sản cho thế hệ trẻ

Trung tâm Kiểm soát bệnh tật tỉnh Bắc Giang tiếp tục triển khai nhiều hoạt động chăm sóc sức khỏe sinh sản, sức khỏe tình dục cho nhóm đối tượng vị thành niên, thanh niên.
Đà Nẵng tổ chức diễn tập sơ cấp cứu ứng phó với tai nạn giao thông

Đà Nẵng tổ chức diễn tập sơ cấp cứu ứng phó với tai nạn giao thông

Ngày 18/9, Hội Chữ thập đỏ thành phố Đà Nẵng phối hợp cùng Ban An toàn giao thông thành phố tổ chức diễn tập kỹ năng sơ cấp cứu ứng phó với tai nạn giao thông cho lực lượng cán bộ Hội và tình nguyện viên chữ thập đỏ.
Vinamilk cùng trẻ em vùng khó khăn vui đón Trung thu sau bão lũ

Vinamilk cùng trẻ em vùng khó khăn vui đón Trung thu sau bão lũ

Vinamilk đã thực hiện nhiều hoạt động đón Trung thu với trẻ em ở vùng sâu, vùng xa còn nhiều khó khăn, các em nhỏ có hoàn cảnh kém may mắn tại các trung tâm bảo trợ và mang những phần sữa, bánh đến với trẻ em sau những ngày bão lũ.

Các tin khác

Dr. Huy Clinic của CEO Trương Ngọc Huy tiếp tục bị xử phạt

Dr. Huy Clinic của CEO Trương Ngọc Huy tiếp tục bị xử phạt

Thanh tra Sở Y tế TP HCM vừa xử phạt Dr. Huy Clinic (thuộc Công ty TNHH Dr. Huy Clinic) tại địa chỉ số 7, đường số 1, khu dân cư Cityland, phường 10, quận Gò Vấp, TP HCM số tiền 45 triệu đồng và buộc phải tháo gỡ, xóa bỏ những quảng cáo vi phạm. Đây không phải lần đầu Dr. Huy Clinic bị xử phạt vì quảng cáo “chui” mà trước đó vào năm 2023, Dr. Huy Clinic bị xử phạt số tiền 53 triệu đồng.
Tập đoàn Bamboo Capital trao tặng thuốc và thực phẩm chức năng trị giá 1,2 tỷ với người dân miền Bắc sau bão Yagi

Tập đoàn Bamboo Capital trao tặng thuốc và thực phẩm chức năng trị giá 1,2 tỷ với người dân miền Bắc sau bão Yagi

Ngày 16 tháng 9 năm 2024, Tập đoàn Bamboo Capital (HoSE: BCG) đã trao tặng thuốc và thực phẩm chức năng trị giá 1,2 tỷ đồng cho Bộ Y tế, nhằm hỗ trợ người dân miền Bắc đang chịu ảnh hưởng nặng nề từ cơn bão Yagi cùng những trận mưa lũ liên tiếp.
Sở Y tế Hà Nội: Triển khai hỗ trợ kịp thời thuốc và thiết bị y tế cho khu vực chịu ảnh hưởng nặng nề bởi ngập lụt

Sở Y tế Hà Nội: Triển khai hỗ trợ kịp thời thuốc và thiết bị y tế cho khu vực chịu ảnh hưởng nặng nề bởi ngập lụt

Gần đây, tại các huyện Ứng Hòa và Mỹ Đức của Hà Nội, hàng ngàn hộ dân đã phải đối mặt với tình trạng ngập lụt nghiêm trọng do ảnh hưởng của cơn bão số 3. Cùng với những thiệt hại về tài sản, sức khỏe của người dân nơi đây cũng đang bị ảnh hưởng. Trong bối cảnh đó, Sở Y tế Hà Nội đã nhanh chóng có những hành động thiết thực để hỗ trợ những người dân gặp khó khăn.
Nghĩa cử cao đẹp của công ty Thanh Hằng hướng về đồng bào vùng lũ phía Bắc ruột thịt.

Nghĩa cử cao đẹp của công ty Thanh Hằng hướng về đồng bào vùng lũ phía Bắc ruột thịt.

SKV - Trước những mất mát miền Bắc phải gánh chịu từ sự tàn phá khốc liệt của thiên nhiên vừa qua, hàng triệu trái tim người dân Việt Nam trên khắp mọi miền đất nước đang đồng lòng hướng về đồng bào vùng lũ. Mỗi hành động chung tay, mỗi sự góp sức đều mang theo tình cảm, tình “đồng bào” sẻ chia trong khó khăn, hoạn nạn.
Đình chỉ hoạt động 2 năm và phạt 170 triệu tại Thẩm mỹ Chu

Đình chỉ hoạt động 2 năm và phạt 170 triệu tại Thẩm mỹ Chu

Ngành thẩm mỹ tại Việt Nam đang trên đà phát triển mạnh mẽ, thu hút sự quan tâm của không ít khách hàng. Tuy nhiên, sự phát triển này cũng đi kèm với nhiều rủi ro, đặc biệt khi các cơ sở không tuân thủ quy định pháp luật. Một trong những vụ việc nổi bật gần đây là việc Thẩm mỹ Chu bị Thanh tra Sở Y tế xử phạt 170 triệu đồng và đình chỉ hoạt động khám bệnh, chữa bệnh trong 2 năm.
Xử phạt, tước chứng chỉ hành nghề 1 bác sĩ Bệnh viện Răng hàm mặt thẩm mỹ Paris

Xử phạt, tước chứng chỉ hành nghề 1 bác sĩ Bệnh viện Răng hàm mặt thẩm mỹ Paris

Thanh tra Sở Y tế Tp.HCM vừa ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực y tế đối với Bệnh viện Răng hàm mặt thẩm mỹ Paris (84 Bà Huyện Thanh Quan, P.9, Q.3) với tổng số tiền 90 triệu đồng và đình chỉ hoạt động trong 3 tháng do vi phạm các quy định pháp luật về chuyên môn trong khám chữa bệnh gây tai biến cho người bệnh.
Đề xuất sửa đổi, bổ sung nhiệm vụ của Trạm Y tế xã

Đề xuất sửa đổi, bổ sung nhiệm vụ của Trạm Y tế xã

Bộ Y tế lấy ý kiến đối với Thông tư hướng dẫn chức năng, nhiệm vụ của Trạm Y tế xã, phường, thị trấn thay thế Thông tư 33/2015/TT-BYT, trong đó bao gồm nhiệm vụ của Trạm Y tế xã.
Hải Phòng triển khai hiệu quả công tác phòng chống HIV/AIDS

Hải Phòng triển khai hiệu quả công tác phòng chống HIV/AIDS

Trung tâm Kiểm soát bệnh tật, Sở Y tế thành phố Hải Phòng vừa phối hợp tổ chức Hội nghị tổng kết dự án tăng cường hỗ trợ kỹ thuật phòng chống HIV/AIDS (EPIC) năm tài chính 2023 – 2024 tại thành phố Hải Phòng.
Đề nghị điều tra, xử lý vụ nghi ngờ ngộ độc thực phẩm tại Hà Giang

Đề nghị điều tra, xử lý vụ nghi ngờ ngộ độc thực phẩm tại Hà Giang

Cục An toàn thực phẩm (Bộ Y tế) vừa có công văn số 2398/ATTP-NĐTT ngày 17/9/2024 gửi Sở Y tế tỉnh Hà Giang về việc điều tra, xử lý vụ nghi ngờ ngộ độc thực phẩm.
Đoàn thiện nguyện xuyên đêm băng rừng, vượt suối để tiếp tế lương thực cho bà con thôn Ngải Trồ, xã A Mú Sung, Lào Cai

Đoàn thiện nguyện xuyên đêm băng rừng, vượt suối để tiếp tế lương thực cho bà con thôn Ngải Trồ, xã A Mú Sung, Lào Cai

SKV - Siêu bão Yagi đã gây ảnh hưởng, thiệt hại nặng nề tại các tỉnh khu vực phía Bắc nước ta. Những ngày qua, hàng triệu trái tim trong cả nước đã tích cực quyên góp tiền của, hàng hóa và nhân lực hỗ trợ đồng bào khắc phục hậu quả bão, lũ.
Xem thêm
Chi hội Nam y Pháp Bảo Khoẻ tặng 1000 phần quà cho thiếu nhi dịp Tết Trung thu 2024

Chi hội Nam y Pháp Bảo Khoẻ tặng 1000 phần quà cho thiếu nhi dịp Tết Trung thu 2024

SKV - Nhân dịp Tết Trung thu, Chi hội Nam y Pháp Bảo Khoẻ phối hợp cùng Ban Thường vụ Huyện Đoàn Tân Trụ (tỉnh Long An) tặng 1000 phần quà Trung thu cho trẻ em có hoàn cảnh khó khăn trên địa bàn.
Thành lập và Đại hội đại biểu Chi hội Nam y Liên Hoa - Biên Hoà lần thứ I nhiệm kỳ 2024-2029

Thành lập và Đại hội đại biểu Chi hội Nam y Liên Hoa - Biên Hoà lần thứ I nhiệm kỳ 2024-2029

SKV - Sáng 10/9, tại TP Biên Hoà (Đồng Nai), Hội Nam y Việt Nam đã tổ chức Lễ công bố quyết định thành lập và Đại hội đại biểu Chi hội Nam y Liên Hoa - Biên Hoà lần thứ I nhiệm kỳ 2024-2029.
Ấm áp tình cảm sẻ chia nơi "rốn lũ" Sơn La

Ấm áp tình cảm sẻ chia nơi "rốn lũ" Sơn La

Sáng 24/8, tại UBND xã Chiềng Bôm, Hội Nam y Việt Nam kết hợp với Công ty cổ phần Ao Vua đã tổ chức trao quà hỗ trợ cho bà con ảnh hưởng của đợt lũ lụt...
Hội Nam y Việt Nam sẵn sàng cho công tác thiện nguyện ủng hộ người dân ảnh hưởng lũ lụt ở Sơn La

Hội Nam y Việt Nam sẵn sàng cho công tác thiện nguyện ủng hộ người dân ảnh hưởng lũ lụt ở Sơn La

Hội Nam y Việt Nam cho biết, đến nay hội viên của Hội đã quyên góp được 330 triệu đồng để chuẩn bị công tác thiện nguyện cho 1 xã miền núi bị ảnh hưởng nặng nề của lũ lụt ở Sơn La.
Ban đại diện phía Nam – Hội Nam y Việt Nam khám bệnh, cấp phát thuốc miễn phí và tặng quà cho người dân thị xã Duyên Hải, tỉnh Trà Vinh

Ban đại diện phía Nam – Hội Nam y Việt Nam khám bệnh, cấp phát thuốc miễn phí và tặng quà cho người dân thị xã Duyên Hải, tỉnh Trà Vinh

SKV - Trong hai ngày 17 và 18/8, Ban đại diện phía Nam – Hội Nam y Việt Nam đã phối hợp cùng UBND thị xã Duyên Hải và Chi hội Nhịp cầu yêu thương – Hội Y tế Công cộng TP.HCM tổ chức Chương trình khám bệnh, cấp phát thuốc miễn phí và tặng quà cho người dân tại thị xã Duyên Hải (tỉnh Trà Vinh).
Phiên bản di động